投资界的新大陆 马耳他成长为世界财富管理中心

2017年3月在金融界“奥斯卡”之称的 Wealth Briefing Swiss Awards颁奖典礼中,马耳他击败美国、新加坡、新西兰成为2017年度最佳金融中心。今年又恰逢马耳他担任欧盟轮值主席国,马耳他迎来了黄金发展期,正在迅速成长为投资界的新大陆。

随着全球化经济的加深,个人或家族财富也远不止涉猎国内范围。作为欧洲移民热门国家,马耳他之所以能够成功吸引富裕阶层,并发展成为世界一流的私人财富和资产管理平台也绝非偶然。马耳他倾力打造成熟的金融服务行业,完善的基础设施和奢华的生活方式,以满足最尊贵客人们的特殊需求。

马耳他

马耳他财富管理中心优势

1. 财富管理方式广泛而全面

马耳他财富管理方式广泛全面,满足多样化的需求,如继承计划、投资咨询、企业结构重组、投资银行,乃至生活方式的管理。从大众富豪到超高净值个人,私人银行业者和资产经理人为不同财富阶层的客户出谋划策。

2. 多种多样投资方式可供选择

既有面向普通家庭的简单信托和公司结构,也有以富裕客户作为对象的较为复杂的高值投资结构,融合了信托、企业、投资基金和基金会的形式。 马耳他的欧盟成员国身份也进一步加强了其竞争地位。作为具有良好声誉的管辖地,马耳他可为资产规划者带来安全保障,并提供灵活多变的商业实体形式,满足最多元化的需求。

3. 法律基础设施健全有保障

同样重要的是,马耳他还拥有健全严密的法律基础设施,从业人员专业素质高,经验丰富,他们懂得将众多独立分散的方面整合起来,打造一套统一的综合性财富管理解决方案。投资者首选实物资产也在日渐垂青马耳他。马耳他为游艇和飞机注册大开方便之门,当地的众多豪宅公寓更是自住投资两相宜。

4. 高净值人士集中

马耳他还是高净值个人青睐的居住地。马耳他身处地中海的战略地位,健全的法律制度,富有吸引力的税收减免优惠,非欧盟公民只要在马耳他购置物业,其在海外的收入所得可享有 15% 的平价税率。特别是有越来越多的高净值人士开始对马耳他的关系驱动型商业文化和服务导向型劳动力给予高度认可。

近年来,马耳他已成为投资基金和资产管理公司在欧洲新的热门选择,有超过 580 家投资基金落户马耳他。基于大获成功的专业投资者基金 (PIF) 体制,马耳他长久以来都是成熟的另类投资基金司法辖区。

信托和基金

在过去长达 25 年多的时间里,马耳他始终在管理私人财富结构领域占据主导地位。马耳他信托行业,在民法框架之中结合了盎格鲁-撒克逊信托理念的所有特点,已迅速成为寻求值得信赖且有效的方案以解决财富管理问题的专业人士以及高净值个人青睐的投资工具。

马耳他信托公司的保护对象从祖传遗物到股票、债券、艺术品和房地产等,无所不包。近些年,马耳他对信托法一直进行不断改革,使之紧跟国际大趋势,与其他信托管辖地保持同步,确保马耳他成为那些寻求财富管理解决方案的投资者可依靠的对象。在对信托和受托人法案做出修改后,马耳他有望进一步提高作为财富管理目的地的吸引力。

新法将信托的永续期延长了 25 年,上限为 125 年。此外还对委托人权力做了重大修改。通常,倘若设立信托者仍对信托资产掌握控制权,信托可失去其效力,但新法列出了一些特定的情况,当符合此类情况时,委托人可保留其在信托条款下的权力,而不会使信托的真实性受到影响。在马耳他还可以依法设立基金会,这是这一行业极富竞争力的又一个例证。与信托不同,基金会拥有法人资格,而且基金会本身可以成为基金财产的合法所有者。受托人和基金会管理方必须得到马耳他金融服务局的许可,而且在法律上必须将受益人的利益置于最高地位。

事实上,马耳他是欧盟境内为数不多的同时允许设立信托和基金会的国家之一,目前在这座地中海岛国设立业务的服务提供商已超过 140 家,包括大型银行、独立经营信托公司和较小的利基提供者,这也意味着他们将得到当地一流的法律和金融服务提供者给予的强有力的支持。

家庭理财室

在作为财富管理中心声名鹊起的同时,马耳他也在日益替代美国、英国和瑞士等传统家庭理财室注册地成为新的投资选择,吸引财富管理者们进入岛国设立健全完善的家庭理财室。

马耳他之所以能够吸引家庭理财室提供者,主要归功于该国以财富管理行业为中心建立起的监管架构,而且信托公司、基金会管理者和投资顾问公司办理授权的手续相对简单。 一般情况下,由于缺乏规模经济带来的成本优势,设立家庭理财室的费用较高,每年一般要投入100 多万美元来运作一个提供综合业务的家庭理财室。而把行政管理和资产管理职能都迁至马耳他,可让富人及其投资顾问得益于岛国低廉的行政管理费用,简单的授权流程,还有马耳他金融服务局 (MFSA) 带来的高效监管。

尽管当今世界金融行业的复杂性更甚以往,但由于马耳他所有的金融服务都由 MFSA 统一监管,在马耳他注册的家庭理财室得以轻松适应新的监管环境。对于新成立的和从国外进入马耳他的公司而言,相比其他金融中心,这里的授权流程更简单,监管费用较低,且办事繁文缛节少。

在国内经济高速发展的今天,社会中有很多低调的“隐形”富豪,外表平淡朴素,其实手持数张“绿卡”,一两本别国护照,一点也不夸张。原因不仅出于鸡蛋篮子理论,方便进行投资分散资产风险,也是为了让自己有更多附加选择:

1.方便孩子到国外上名校或入读国内条件比较高的国际学校
2.方便父母到国外的好环境中安享晚年,甚至实现自由的“候鸟式养老”
3.提前申请移民,为将来到海外定居做铺垫,以后可以随时“说走就走”
4.移民到税务政策优惠的国家,减轻资产的税务负担
5.改变国籍,可以实现融资渠道多样化
……

安稳的政治和金融环境也极大地吸引着企业纷至沓来,近年来马耳他的优势日渐凸显,特别是这个小国在全球金融危机狂潮的席卷之下却可以安度。一本护照、一张绿卡,让您的投资带来更多附加选择!

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